Az év vége nemcsak az ünnepekről szól, hanem a nyugdíj- és egészségpénztári befizetések után járó 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos szja-visszatérítés lehetőségéről is.
Ahhoz, hogy elérhető legyen a maximális, 150 ezer forintos visszatérítés, az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseknek – a munkáltatói hozzájárulással együtt – 750 ezer forintot kell elérniük.
Természetesen alacsonyabb befizetések esetén is jár a 20 százalékos visszatérítés. Emellett azok, akik nyugdíjpénztári tagságuk mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, összesen akár 280 ezer forintot is visszaigényelhetnek. Fontos azonban, hogy szja-visszatérítést csak azok igényelhetnek, akik fizetnek személyi jövedelemadót.
A visszatérítés feltételei közé tartozik, hogy az év végéig teljesített befizetések érkezzenek meg a számlákra. Ezért az utalásokat legkésőbb az idei utolsó banki munkanapig, december 31-ig el kell indítani.
Az érintetteknek fontos feladataik vannak az adó-visszatérítés igényléséhez. Azoknak, akik még nem rendelkeznek nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal, de jogosultak lennének a visszatérítésre, érdemes lehet fontolóra venniük a csatlakozást. A belépési folyamat ma már online is gyorsan és egyszerűen elvégezhető.
